Ваш браузер устарел. Рекомендуем обновить его до последней версии.

 

 

 

 

 


 

Настройка 

1С УПП и Комплексной 1.1

 

  

 

 

 

 

Записи вебинаров

Подробнее

 

 


 

Учет кредитов и займов в 1С Комплексная 2: ввод начальных остатков

 Видеокурс

"1С Комплексная автоматизация 2.4: учет производства и затрат"  

Да, я хочу узнать больше и присоединиться!

Учет кредитов и займов в 1С Комплексная 2: ввод начальных остатков

Опубликовано 07.03.2017

    Конфигурации: КА 2УТ 11ERP 2

 

Как правильно учитывать кредиты и займы в программе 1С Комплексная  автоматизация 2? Этот вопрос часто возникает при работе с программой.  Причем, как правило, сразу - при вводе начальных остатков.

 

 

Дело в том, что при установке новой программы опция учета кредитов и займов по умолчанию отключена.

В начале работы вопросов по программе и без того много, разбираться некогда. Вот и вводим данные по кредитам как-нибудь, наобум. Что, конечно, приводит к многочисленным ошибкам в учете.

В этой статье мы с вами разберем, как сделать правильно.

 

1. Включаем функцию учета кредитов и займов.

 

В первую очередь необходимо включить функциональную опцию учета кредитов и займов:

Меню: НСИ и администрирование - Казначейство.

Устанавливаем флаг Кредиты и депозиты.

 

Кредиты и займы в 1С Комплексной автоматизации 2.0 (2.2)Кредиты и займы в 1С Комплексной автоматизации 2.0 (2.2)

 

Теперь в программе появляется возможность ввести кредитные договора и остатки по ним , правильно настроить финансовый и бухгалтерский учет кредитов и процентов.

 

 

2. Вводим контрагента-кредитора и договор кредитования.

 

Необходимо ввести контрагента, от которого получен займ и установить у него флаг Прочие отношения. При наличии признака Прочие отношения  в верхнем меню карточки контрагента появится пункт Кредиты и депозиты.

 

Кредиты и займы в 1С Комплексной автоматизации 2.0 (2.2) - оформление контрагентаКредиты и займы в 1С Комплексной автоматизации 2.0 (2.2) - оформление контрагента

 

 

Переходим в пункт Кредиты и депозиты и создаем соответствующий договор.

Важные для правильного учета поля выделены красным. Их значения необходимо выбрать из выпадающего списка исходя из сути договора.

 

Кредиты и займы в 1С Комплексной автоматизации 2.0 (2.2) - оформление договораКредиты и займы в 1С Комплексной автоматизации 2.0 (2.2) - оформление договора

 

3. Заполняем закладку Расчеты договора кредитования.

 

Данные закладки Расчеты используются в Платежном календаре и при заполнении документов о начислении процентов. Никаких расчетов программа не делает, но позволяет заполнить график платежей вручную или из табличного документа.

 

Кредиты и займы в 1С Комплексной автоматизации 2.0 (2.2) - РасчетыКредиты и займы в 1С Комплексной автоматизации 2.0 (2.2) - Расчеты

 

Обратите внимание на поле Тип срочности  - оно будет влиять на счет учета в регламентированном учете.

Поля Тип срочности, Ставку процентов и Тип комиссии вы заполняете непосредственно на закладке. А вот данные раздела Сроки  и суммы заполняются автоматически из графика платежей. График можно заполнить по гиперссылке Используемый график.

 

Кредиты и займы в 1С Комплексной автоматизации 2.0 (2.2) -график платежейКредиты и займы в 1С Комплексной автоматизации 2.0 (2.2) -график платежей

 

Заполняете строки каждой закладки в соответствии с графиком банка. Система сама высчитает сроки и общие суммы

 по кредиту, исходя из данных введенного графика. Если вы вводите договор для начальных остатков и кредит уже частично погашен, то в график следует заводить незакрытые остатки платежей и начислений. В противном случае отчеты по исполнению будут формироваться некорректно. Система будет брать данные из все полностью графика, а как исполнение будет учитывать только начисления и платежи сделанные уже в текущей программе. График можно загрузить из табличного документа по кнопке Загрузить.

Если есть потребность хранить данные по полному графику договора, то есть возможность ввести еще графики по тому же договору. В дополнительных графиках флаг Используется должен быть снят.

 

 

 

4. Заполняем закладку Доп.счета/статьи учета договора кредитования.

 

На закладке Доп.счета/статьи учета нужно заполнить статьи ДДС и статью расходов для процентов.

 

Кредиты и займы в 1С Комплексной автоматизации 2.0 (2.2) - заполнение договораКредиты и займы в 1С Комплексной автоматизации 2.0 (2.2) - заполнение договора

 

Если проценты и комиссию по кредиту нужно платить на отдельные счета банка, то заполняете эти поля. Они будут подставляться в платежное поручение.

Важно! Создавайте статьи ДДС каждую из своего поля. Для статей ДДС важно указать верный вид хозяйственной операции, чтобы движения в будущем учитывались правильно. Если статью создавать непосредственно из ее поля, то система сама подставляет нужную хозяйственную операцию.

Кроме вида хозяйственной операции в статье ДДС нужно указать Вид движения денежных средств. Этот реквизит используется при формировании регламентированного отчета о движении денежных средств.

Смотрите ниже примеры заполнения статей ДДС для договора:

 

Кредиты и займы в 1С Комплексной автоматизации 2.0 (2.2) - статья ДДС Поступление займаКредиты и займы в 1С Комплексной автоматизации 2.0 (2.2) - статья ДДС Поступление займа

 

Кредиты и займы в 1С Комплексной автоматизации 2.0 (2.2) - Статья ДДС Выплата займаКредиты и займы в 1С Комплексной автоматизации 2.0 (2.2) - Статья ДДС Выплата займа

 

Кредиты и займы в 1С Комплексной автоматизации 2.0 (2.2) - Статья ДДС Проценты по займуКредиты и займы в 1С Комплексной автоматизации 2.0 (2.2) - Статья ДДС Проценты по займу

 

Для учета расходов по процентам по кредиту нужно указать статью расходов.

Чтобы учитывать проценты в прочих расходах, в статье следует указать, что расход относится к прочей деятельности. Тогда будет возможность в регламентированном учете отнести эти расходы на счет 91.02.

Относить расходы в этом случае можно только на финансовый результат. В качестве аналитики расходов можно выбрать договора.

Пример настройки статьи расходов смотрите ниже:

 

Кредиты и займы в 1С Комплексной автоматизации 2.0 (2.2) - Статья расходовКредиты и займы в 1С Комплексной автоматизации 2.0 (2.2) - Статья расходов

 

Настройка регламентированного учета по статье расходов:

 

 

Кредиты и займы в 1С Комплексной автоматизации 2.0 (2.2) - регламентированный учет по статье расходовКредиты и займы в 1С Комплексной автоматизации 2.0 (2.2) - регламентированный учет по статье расходов

 

 

5. Ввод начальных остатков по договорам кредитования.

 

Основную работу мы с вами уже проделали. Переходим в меню НСИ и администрирование - Начальное заполнение- Ввод начальных остатков

Теперь в разделе Денежные средства появился новый пункт: Договоры кредитов и депозитов.

Создаем новый документ в этом разделе и заполняем.

 

Кредиты и займы в 1С Комплексной автоматизации 2.0 (2.2) - ввод начальных остатковКредиты и займы в 1С Комплексной автоматизации 2.0 (2.2) - ввод начальных остатков

 

В шапке документа нужно указать в каких видах учета мы заполняем остатки. У меня указано, что и в управленческом (оперативном) и в регламентированном. Теоретически можно внести два отдельных документа, если остатки в регламентированном и управленческом учете различаются.

В табличной части ссылаемся на созданный договор. В принципе договор можно создать  из документа  в списке договоров.

 Обратите внимание, что в табличной части документа для тела кредита и процентов нужно указать разные Типы суммы.

Сумму остатка указываем самостоятельно. Она не подтягивается из договора и не сверяется с ним.

Теперь проводим документ. После отражения в учете получаем проводки:

 

Кредиты и займы в 1С Комплексной автоматизации 2.0 (2.2) - проводки по начальным остаткамКредиты и займы в 1С Комплексной автоматизации 2.0 (2.2) - проводки по начальным остаткам

 

Счет 67 использован потому, что при вводе договора я указала Тип срочности = Долгосрочный. Для краткосрочных займов будет подставляться 66 счет. Таким образом, данные бухгалтерского учета сформированы.

 

В управленческом учете данные появятся:

  • в разделе Казначейство - Отчеты по казначейству - в отчетах Учет кредитов и депозитов
  • в Управленческом балансе в разделе баланса: Источники финансирования.

 

Кредиты и займы в 1С Комплексной автоматизации 2.0 (2.2) - отражение в управленческом балансеКредиты и займы в 1С Комплексной автоматизации 2.0 (2.2) - отражение в управленческом балансе

 

 

 Учитесь новому каждый день и меняйте жизнь к лучшему!

 

Получите бесплатный видео - курс:

Как начать учет производства в 1С Комплексная 2 за 6 шагов 

 

Подпишитесь на новые статьи и получите в

подарок

Инструкцию по загрузке контрагентов  

 и партнеров в 1С.pdf и видео-уроки по 1С

 

Подпишитесь на новые статьи и видео по 1С Комплексная автоматизация 2

Защита персональных данных

Бесплатные материалы и новости проекта

Выберите вариант подписки и получите бесплатные видео сейчас >>

Подпишитесь на рассылку проекта, чтобы быть в курсе новых материалов по вашей конфигурации 1С. Вы будете получать новые материалы по учету в 1С один раз в неделю.

После подтверждения подписки вы получите на почту письмо со ссылками на бесплатные видео-уроки проекта.

Перейти к разделам:

Политика cookie

Этот сайт использует файлы cookie для хранения данных на вашем компьютере.

Вы согласны?